Как распознать мошенников, вовлекающих в преступные схемы по принципу «финансовых пирамид»

11 июля 2024 года, 13:27

Рекомендации дали сотрудники полиции.

ГУ МВД России по Нижегородской области информирует граждан об основных способах и приемах мошеннических проявлений в финансовой сфере, направленных на предупреждение вовлеченности граждан в преступные схемы.

Наиболее актуальным направлением деятельности подразделений по борьбе с экономическими преступлениями и противодействия коррупции Нижегородской области остается пресечение нелегальной деятельности микрофинансовых субъектов рынка, осуществляемых деятельность по принципу «финансовых пирамид».

Полиция региона обращает внимание нижегородцев на то, что в настоящее время традиционные схемы хищений денежных средств граждан, организуемых по признаку «финансовой пирамиды» трансформируются в новые преступные схемы, совершаемых в финансовой сфере, зачастую, это связано с противоправными действиями лиц, оказывающих псевдоюридическую помощь и консультационные услуги гражданам по правовым и финансовым вопросам.

Одной из разновидностей «финансовых пирамид» является деятельность псевдопрофессиональных участников финансового рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на международных площадках.

Анализ оперативной обстановки региона свидетельствует, что на финансовом рынке продолжают фиксироваться случаи преступных проявлений по привлечению денежных средств граждан, в том числе заемных, под видом предоставления различных услуг.

Необходимо знать о том, что ключевыми внешними признаками «финансовых пирамид» является:

1. Активная реклама в СМИ, Интернет, в социальных сетях с обещанием высокой доходности значительно превышающей рыночной уровень (в частности, свыше 30% годовых, или свыше 2,5% в месяц).

2. Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций (вложений) новых привлекаемых им участников.

3. Предмет деятельности организации, физического лица или публичного проекта не определен.

4. Неспособность организации, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средства, информацию об их размещении). Очень часто «финансовые пирамиды» заявляют о том, что они ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, международные торговые площадки и т. д.

5. Необходимость внесения предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта.

7. Привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту.

8. Основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования.

9. Существенные условия договора сформулированы таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств.

10. Зачастую информация размещается на бесплатных хостинговых центрах. Домен ресурса указывает на его принадлежность к иностранной юрисдикции, при этом информация содержится только на русском языке.

11. Отсутствие на Интернет-ресурсе публикаций учредительных документов, информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография), о финансовом положении организации (отчетов, балансов и иное), о собственных основных средствах, а также ином имуществе организации.

12. Организация — «финансовая пирамида» (ее Интернет-сайт) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя или учредителя и руководителя, являющего массовым (подставным) учредителем юридических лиц.

13. Отсутствие российской лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии.

Нижегородцы! Помните, что только знание вами постоянно меняющихся способов и схем, применяемых мошенниками по обману населения, а также ваше критическое отношение к любой поступающей от незнакомых лиц информации о финансовых вложениях помогут избежать потери сбережений и уберечь от проблем.

По информации УЭБиПК ГУ МВД России по Нижегородской области