Поиск преступников и «нижегородская база дропперов»: как устроена новая схема мошенничества
28 марта 2023 года, 12:02
Обращений от жертв, обманутых по новой схеме, в Нижегородской области пока не зафиксировано.
О том, что нижегородцы вскоре могут столкнуться с новой схемой мошенничества, ИА «Время Н» сообщало здесь. Первые случаи нового «развода» уже зафиксированы во многих регионах России.
Напомним, в Нижнем Новгороде пока не зафиксировано обращений в полицию от жертв, обманутых по новой схеме. Однако это — лишь вопрос времени. Как устроен новый механизм обмана, нам рассказали в управлении по связям с общественностью Волго-Вятского ГУ Банка России:
«Мошенники обзванивают жертв, ранее уже пострадавших от действий злоумышленников, — говорит собеседник агентства. — Звонки, как правило, поступают от имени полицейского или силовика. Затем жертве предлагают поучаствовать в поиске преступников, при этом гражданам могут обещать официальное трудоустройство и зарплату».
Важно помнить: если человек соглашается на такое предложение, он рискует стать соучастником преступления, так как мошенники используют банковскую карту обманутого человека для вывода похищенных денег. Сначала они переводят на эту карту деньги, которые у него выманили, а затем сообщают, куда эту сумму перевести или как ее обналичить, чтобы передать «полицейским под прикрытием». Таким образом, они могут назвать это «операцией по спасению украденных денег».
«Когда обманутые люди обращаются в свои банки и в полицию, рассказывают, на какие реквизиты они сделали переводы, то данные карты попадают в так называемую „базу дропперов“ — лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных денег. Такая база формируется на основе сведений, которые банки и операторы платежных систем передают в Банк России по жалобам клиентов о несогласии с операцией», — рассказали в пресс-службе Волго-Вятского ГУ Банка России.
В результате доступ ко всем картам и онлайн-банкам невольного соучастника может быть заблокирован.
Кстати, еще в апреле 2022 года банкам было рекомендовано отключать каналы дистанционного обслуживания (к ним относятся и банкоматы) лицам, сведения о которых содержатся в базе данных о переводах денежных средств без согласия клиента. Для защиты интересов граждан предложено закрепить этот способ противодействия мошенническим переводам на законодательном уровне. Сейчас соответствующий законопроект находится на рассмотрении в Госдуме РФ.
Важно помнить: именно невольный соучастник в первую очередь попадает в поле зрения полиции, когда они расследуют преступление.
Помните: если вам поступил звонок от незнакомца, который заводит речь о деньгах — не продолжайте разговор. Правоохранители не нанимают по телефону людей на работу для поимки преступников. Если злоумышленникам удалось вас обмануть, обратитесь в полицию.
Автор: Дмитрий Ларионов